תכנון פיננסי לסוף 2024
כך תסיימו את השנה עם יתרון כלכלי. עם סיום שנת הכספים 2024 בפתח, זהו הזמן המושלם לבחון את מצבכם הפיננסי, להיערך לשנה החדשה ולבצע את השינויים הנדרשים שיכולים לחסוך לכם כסף ולשפר את מצבכם הכלכלי. תכנון פיננסי נכון בסיום השנה יכול להשפיע משמעותית על העתיד הפיננסי שלכם, הן בטווח הקצר והן בטווח הארוך.
הערכת מצב פיננסי
ראשית, מומלץ לבצע סקירה כללית של כל ההכנסות, ההוצאות וההשקעות שלכם לשנת 2024.
שאלו את עצמכם:
- – האם עמדתם ביעדים שהצבתם בתחילת השנה?
- – האם קיימים שינויים בהכנסות או בהוצאות?
- – מה מצבו של תקציב המשפחה או העסק?
הפקת מקסימום מהטבות מס
- קרנות השתלמות ופנסיה: אם לא מיציתם את ההפקדות לקרנות פנסיה או השתלמות, זה הזמן לבדוק האם תוכלו להפקיד סכום נוסף ולזכות בהטבות מס.
- תרומות: תרומות לעמותות מוכרות יכולות להעניק לכם זיכוי במס (סעיף 46).
- קיזוזי מס: האם היו לכם הפסדים בהשקעות? בדקו אפשרות לקיזוז הפסדים כנגד רווחי הון.
הערכות לסיכום ההוצאות והתקציב
- צמצום הוצאות מיותרות: בחנו הוצאות קבועות שאולי אינן נחוצות עוד, כגון מנויים או שירותים שאינכם משתמשים בהם.
- תכנון מוקדם לשנה הבאה: הגדירו מטרות פיננסיות לשנת 2025 ובנו תקציב התואם אותן.
בחינה והיערכות להשקעות
- – האם ההשקעות שלכם מפוזרות מספיק?
- – האם יש צורך באיזון מחדש של התיק בהתאם לסיכונים וליעדים שלכם?
- – האם יש אפשרויות השקעה חדשות שכדאי לשקול?
תכנון פרישה ותוכניות ארוכות טווח
- – בדקו האם אתם חוסכים מספיק לצורך הפרישה.
- – שוחחו עם יועץ פיננסי כדי להתאים את החסכונות לאורח החיים שאתם מתכננים לשנים שלאחר הפרישה.
לסיכום
תכנון פיננסי נכון לקראת סיום שנת הכספים 2024 יכול להוביל אתכם לשיפור משמעותי במצבכם הכלכלי ולהכנה מיטבית לשנה הבאה. קחו את הזמן לבחון את כל ההיבטים הפיננסיים שלכם, להיוועץ עם אנשי מקצוע במידת הצורך ולבצע את השינויים שיקדמו אתכם.
אני כאן כדי לעזור לכם לתכנן את העתיד הפיננסי שלכם בצורה המיטבית.
📌 רוצים ליווי מותאם אישית?
אם אתם מחפשים ליווי אישי ואסטרטגי, אשמח לעזור לכם לבנות תמהיל השקעות מתאים ואופטימלי.
📞 לתיאום שיחת ייעוץ אישית – דברו איתי עוד היום
הילה חגואל | מתכננת פיננסית
