פנסיה היא הביטחון הכלכלי המאפשרת להמשיך לחיות בכבוד וברווחה לאורך שנים וליהנות ממנעמי החיים, גם לאחר גיל הפרישה. תכנון פיננסי נכון כולל בדיקה של כל הנכסים הפנסיוניים שעומדים לרשותכם ולרשות בן/בת הזוג. בנוסף נלקחת בחשבון גובה ההכנסה החודשית הרצויה מגיל הפרישה ואילך, מצבו הבריאותי של הפורש, מסלולי קצבה קיימים (כולל הבטחת תקופת תשלום הפנסיה/פנסיית שארים) וכן שילוב של פדיון חלקי / מלא של מרכיב הפיצויים.
כל זאת בהתחשב בסיכונים הקיימים – שינויים בשוק ההון, שינויי ריבית, פגיעה בפנסיה וכו', במטרה להציג מספר חלופות המאפשרות ניצול מרבי של כספים הוניים / קצבתיים תוך ניצול מקסימלי של הקלות במס. תכנון פנסיוני נכון, ללא תלות בין אתם ממשיכים לעבוד או יוצאים לפנסיה, יכול להיות שווה הרבה מאוד כסף לכם ולבני משפחותיכם.